¡Hola a todos! Sé que ha pasado un tiempo desde la última vez que publiqué artículos y también he mantenido en pausa mi inversión en trading. Después de reflexionar, he tomado la decisión de finalizar mi estrategia de trading. Quiero compartir con ustedes el motivo detrás de esta decisión, y estoy seguro de que comprenderán por qué operar en los mercados financieros a través del trading no es la mejor manera de invertir. Como muchos de ustedes ya saben, este blog no recomienda invertir a corto o medio plazo. La estrategia que realmente aconsejo es la inversión a largo plazo basada en dividendos, pero se puede combinar con otras que a continuación mostraré.
¿Por qué considero que esta es la forma más acertada de operar en los mercados financieros? La respuesta es sencilla: ofrece la tranquilidad de contar con ingresos pasivos sin la preocupación constante de las fluctuaciones del mercado. Lo único que debes hacer es, dentro de la cartera que ya has formado, adquirir más acciones cuando una empresa que sigues alcanza un precio de compra adecuado. Luego, solo queda esperar pacientemente mientras tu cartera crece. Es un proceso tan sereno que, a veces, puede parecer incluso aburrido. Sin embargo, a medida que pasan los años y comienzas a ver los frutos de tus aportaciones, la reinversión de tus dividendos y la posible apreciación del valor de tus acciones, experimentas una satisfacción increíble.
En este artículo, profundizaremos en estos dos aspectos tan importantes para una inversión exitosa. ¡Acompáñenme en este análisis!
Por Qué No Recomiendo Invertir a Corto ni Medio Plazo en los Mercados Financieros
Invertir en bolsa es, en muchos aspectos, similar a jugar en un casino. A veces, encuentras una empresa que te gusta mucho, y estás convencido de que su valor subirá porque siempre ha tenido un buen rendimiento en el pasado. Si miras a largo plazo, esa subida puede ser impresionante.
Sin embargo, hay un detalle importante que no debes pasar por alto: el recorrido está lleno de altibajos. Si observas el gráfico de la empresa en periodos más cortos, esa gran subida podría no ser tan evidente, o incluso podrías no verla en absoluto. No te engañes con la ilusión del corto plazo; invertir en una empresa puede ser tan incierto como una apuesta en el casino. Puedes ganar, pero también puedes perder, y nuestras emociones, que juegan un papel crucial, tienden a inclinar la balanza hacia la pérdida, incluso cuando contamos con experiencia en inversión.
Adivinar la dirección del mercado a corto plazo es extremadamente difícil, y a medio plazo, la situación no mejora mucho. Cuando confías en que una empresa va a subir y, en cambio, ves que cae, si inviertes a medio plazo, es probable que pierdas el control de tus emociones y termines vendiendo. Esto es aún más probable si no recibes un retorno constante, como los dividendos. Muchos inversores subestiman el poder de los dividendos. Si echas un vistazo a este blog, encontrarás numerosos artículos donde explico en detalle sus ventajas y por qué pueden ser la clave para una inversión exitosa.
Que Hacen los Inversores que Invierten a Corto Plazo
Los inversores a corto plazo, ya sean intra-día, swing trading, o cualquier otra metodología, suelen tener un objetivo en común: ganar dinero rápidamente. Sin embargo, lo que muchos no saben o no quieren admitir es que detrás de esta búsqueda de ganancias rápidas se esconde una trampa. En realidad, el dinero que creen estar ganando muchas veces va a parar a manos de otros.
Ganar dinero en bolsa no es tan sencillo como parece. Aunque pueda dar la impresión de que lo es, la realidad es que es un camino lleno de desafíos. Como trader, habrá momentos en los que ganarás, pero también habrá otros en los que perderás. Además, si tu objetivo es ganar dinero a corto plazo, probablemente te verás tentado a apalancarte, lo cual es un error grave. Aunque es cierto que intentar este tipo de inversiones puede brindarte experiencia en análisis técnico, si decides hacerlo, siempre deberías arriesgar solo una pequeña cantidad de dinero.
En mi caso, escribí varios artículos sobre trading con el objetivo de convertir una inversión inicial de 200 € en 10.000 €. No lo logré, porque es extremadamente difícil. Sé que podría conseguirlo, pero me llevaría años, y honestamente, no tengo la paciencia para esperar tanto. Además, aunque la cantidad sea pequeña, el trading puede generar un nivel de ansiedad innecesario.
¿Por qué Decidí Dejar de Hacer Trading?
Desde mi último artículo sobre trading, realicé dos operaciones más a medio plazo. Para mí, hablar de medio plazo en trading es considerar un periodo de 3 meses a un año, y en inversión en acciones sin apalancamiento, hablamos de cualquier periodo inferior a 5 años. Más allá de los 5 años, ya podemos considerar una inversión a largo plazo.
De estas dos operaciones, la primera alcanzó su objetivo tras tres semanas de espera, y gané 32 €. Sin embargo, después de descontar las comisiones por mantener la operación abierta tanto tiempo, la ganancia neta se redujo a 25 €. Aunque fue poco, me alegré porque al menos obtuve un beneficio.
Poco después, surgió otra oportunidad y decidí volver a entrar. Todo parecía ir bien y, tras esperar varias semanas, un día la operación estaba a punto de alcanzar su objetivo (take profit) con una ganancia estimada de 40 €. Sin embargo, el mercado dio un giro brusco en dirección contraria, y ese día cerré la operación con una ganancia de apenas 5 €. Me sentí muy frustrado, tanto que decidí dejar el trading por completo. Noté en mi cuerpo ansiedad y no quería seguir sintiendo esa ansiedad, así que decidí invertir ese dinero en acciones de Endesa, que ese día tenían un buen precio.
¿Cómo Operar en los Mercados Financieros?
Existen varias formas de operar en los mercados financieros, y como he mencionado anteriormente, para mí la mejor manera de invertir es la de confiar en grandes empresas que sean líderes en su sector, que tengan una salud financiera sólida y que ofrezcan un dividendo estable, preferiblemente superior al 3-5%.
Otra estrategia válida es realizar una investigación más exhaustiva para encontrar empresas infravaloradas con un alto potencial de revalorización, independientemente de si reparten dividendos o no. Este tipo de inversión es conocida como “value investing” o inversión en valor. Es una metodología que muchos inversores siguen de cerca, ya que es más activa y dinámica. Yo mismo la practico, aunque con menor frecuencia.
Desventajas de Mantener Inversiones sin Dividendos durante Caídas Prolongadas en la Cotización
El inconveniente que veo en esta estrategia es que, si por alguna razón la cotización de una de estas empresas baja y se mantiene por debajo del precio de compra durante mucho tiempo (incluso años), sin ofrecer un dividendo significativo, sostener la inversión puede volverse complicado. Es mucho más llevadero cuando sabes que, a pesar de estar perdiendo en el corto plazo, al menos estás obteniendo un retorno a través de los dividendos. Esto es precisamente lo que me está ocurriendo con Enagás, una gran empresa española de distribución de gas, de la cual ya hemos hablado en este blog.
Aunque la cotización de Enagás sigue en descenso, la empresa continúa ofreciendo un buen dividendo. No es que la compañía esté en mal estado; de hecho, tiene proyectos futuros prometedores, y confío en su potencial. Actualmente, tengo una exposición elevada en esta compañía, alrededor del 8% de mi cartera, y sigo aumentando mi posición porque considero que está infravalorada. Cuando su cotización finalmente suba, mi rentabilidad crecerá considerablemente. Pero mientras tanto, no me preocupa demasiado si se mantiene baja, siempre y cuando siga pagando dividendos, ya que no tengo intención de vender mis acciones.
Otras Formas de Inversión en los Mercados Financieros
Existen diversas formas de invertir, cada una con su propio enfoque de investigación, como ya he explicado en algunos artículos de este blog. Sin embargo, también hay estrategias de inversión que son más sencillas y no requieren un estudio exhaustivo. Una de estas estrategias es la inversión en fondos indexados o ETFs, que ofrecen buenos resultados y, además, te permiten diversificar tu cartera.
Por ejemplo, yo tengo un ETF del Nasdaq 100, que ha demostrado ser bastante rentable. Esta inversión me permite diversificar en el mercado estadounidense, un mercado que considero costoso y en el que, hasta ahora, no he invertido directamente en sus grandes empresas. Sin embargo, mediante este índice de referencia, puedo obtener exposición a estas compañías sin comprometerme a comprar acciones individuales. Otros índices populares, como el MSCI World o el S&P 500, también son opciones viables, y la elección entre ellos depende de las preferencias de cada inversor.
Diferencias entre Invertir a Corto, Medio y Largo Plazo en los Mercados Financieros
Entre un fondo indexado y un ETF, la diferencia es mínima. Ambos son opciones de bajo costo en términos de comisiones, lo que los convierte en alternativas atractivas para los inversores. La principal distinción radica en que un ETF cotiza en bolsa, lo que te permite comprar o vender a precios de mercado en tiempo real. Por otro lado, en un fondo indexado, debes ordenar la compra o venta y esperar un par de días para que la operación se ejecute.
Además de las opciones más populares, como el MSCI World o el S&P 500, también puedes invertir en fondos o ETFs de empresas emergentes, compañías de gran capitalización, bonos, sectores específicos, materias primas, y mucho más. Las opciones son amplias y variadas, lo que te permite ajustar tu inversión según tus preferencias y objetivos.
Fondos de Inversión Activa
Otra opción a considerar al operar en los mercados financieros son los fondos de inversión de gestión activa, donde confías tus ahorros a un gestor profesional. Estos gestores intentan superar al mercado, y en muchos casos, lo consiguen. Sin embargo, es importante tener en cuenta que estos fondos suelen tener comisiones que pueden reducir las ganancias. Al final, la elección entre un fondo indexado o uno de gestión activa depende de tus preferencias y objetivos. Si investigas bien, seguramente encontrarás un fondo de gestión activa que se ajuste a tus necesidades.
¿Que Debe Hacer un Inversor Antes de Decidirse a Comprar una Acción?
Al operar en los mercados financieros, es fundamental realizar un análisis exhaustivo antes de decidir comprar acciones de cualquier empresa. Este proceso, conocido como análisis fundamental, implica examinar en detalle el balance de la empresa y todos los datos posibles para evaluar su salud financiera. Un aspecto crucial a considerar es la deuda; es vital saber cuánta deuda tiene la empresa, ya que, aunque la deuda es comúnmente utilizada para financiar el crecimiento, no debería poner en riesgo la estabilidad de la compañía.
La Importancia que Tiene el PER a la Hora de Operar en los Mercados Financieros
Una vez que comprendemos el estado financiero de la empresa, el siguiente paso es determinar el momento adecuado para invertir en ella. Aquí es útil considerar el PER (Precio/Earnings Ratio). Generalmente, una empresa con un PER alrededor de 15 es una buena candidata para comprar, aunque algunas empresas de crecimiento, como muchas en el S&P 500, pueden tener PER superiores a 30 sin estar sobrevaloradas.
Además, es beneficioso tener conocimientos de análisis técnico, ya que es preferible entrar en una acción cuando su cotización es baja en lugar de cuando está alta. Al momento de escribir este artículo, el mercado estadounidense ha experimentado una fuerte caída del 10% debido a varios factores.
- Resultados más débiles de lo esperado en empresas de tecnología, como Nvidia y Microchip, entre otras.
- Venta masiva por parte de grandes inversores para recoger beneficios.
- Subida de tipos de interés en Japón, un país que había mantenido sus tipos bajos durante mucho tiempo, permitiendo a los inversores adquirir acciones en el mercado estadounidense. Cuando los tipos subieron, muchos inversores cerraron sus posiciones.
Este último factor, relacionado con el mercado japonés, me afectó personalmente en una de mis operaciones de trading hace unos meses. Si recuerdan, el par USD/JPY estaba en un punto decisivo y parecía que iba a retroceder, decidí entrar con una operación de trading de venta, apalancado x30 con 0.05 lotes, pero en contra de lo esperado, siguió subiendo. Esto ocurrió porque el Banco Central de Japón decidió no subir los tipos de interés, lo que depreció su moneda frente al dólar y otras divisas.
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Conclusión
Así que, si realmente deseas operar en los mercados financieros, te aconsejo que te olvides del corto o medio plazo. No te apalanques ni te dejes llevar por las modas del mercado en un momento determinado. La manera más eficaz de invertir es hacerlo con una perspectiva a largo plazo. Y, además, la forma más cómoda y tranquila de hacerlo es a través de las rentas que generan los dividendos. Esta es mi forma de inversión, y aunque puede ser una de las más desconocidas y criticadas, créeme, es la mejor.
Con esto llegamos al final. Espero que esta información te haya sido útil. Un saludo y mucha suerte en tus inversiones.
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